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最後更新： 2026年10月

CGSS 考試中文模擬題：免費題庫及解說

CGSS 是 ACAMS 為名單篩查、制裁合規及貿易管制從業員而設的制裁認證。考試大綱分三個範疇：制裁框架及管治（20%）、建立制裁合規計劃（50%），以及偵測和調查規避制裁行為（30%）。

開始免費 15 題模擬試

本頁及免費模擬試為繁體中文。完整課程和學習面板為英文。

CGSS 考試概覽

CGSS 是 ACAMS 為名單篩查、制裁合規及貿易管制從業員而設的制裁認證。考試大綱分三個範疇：制裁框架及管治（20%）、建立制裁合規計劃（50%），以及偵測和調查規避制裁行為（30%）。

題數100 道單選題及多選題
考試時間175 分鐘
合格分數換算分 75 分
費用私營機構 1,995 美元 / 公營機構 1,495 美元（套餐）；須為 ACAMS 會員
應考方式Pearson VUE（考試中心或網上監考）
語言ACAMS 將繁體中文列為 CGSS 考試的語言之一。預約前請向 ACAMS 確認現時可選的考試語言。

CGSS 考試考甚麼

  • 制裁基礎及類型
  • 主要制裁制度：聯合國、美國、歐盟及英國
  • 許可證、豁免及授權
  • 建立制裁合規計劃
  • 名單篩查、警示及報告
  • 貿易、海運及出口管制風險
  • 偵測和調查規避制裁行為

CGSS 記憶卡

按一下卡片查看答案。會員可使用本考試的全部記憶卡，並以間隔重複溫習（英文）。

如何考取 CGSS

  • 一半考題關於制裁合規計劃的運作：篩查、處理警示、上報、報告及測試。把一半溫習時間放在這裏。
  • 掌握聯合國、美國（OFAC）、歐盟及英國（OFSI）制度的分別，尤其是擁有權及控制權規則。
  • 在美國，違反制裁屬嚴格法律責任：即使沒有意圖亦可被罰。這一點必考。

CGSS 樣題及答案

以下是上方模擬試的題目。建議先做題，答錯的題目印象更深。

1. 哪個機構通過的制裁，所有聯合國會員國都有法律責任執行？
答案: 根據《聯合國憲章》第七章行事的聯合國安全理事會. 安理會根據第七章通過的決議對所有會員國具約束力。各國再透過本地法例執行，例如歐盟規例或美國總統行政命令。
2. 根據 OFAC 的 50% 規則，哪類實體屬於被凍結（blocked）對象？
答案: 由一名或多名被凍結人士合共持有 50% 或以上的實體. OFAC 把被凍結人士直接或間接、單獨或合共持有 50% 或以上的實體視為被凍結對象，即使該實體不在 SDN 名單上。
3. 歐盟的擁有權準則與 OFAC 的 50% 規則有何分別？
答案: 歐盟準則為持有超過 50%，並同時考慮控制權. 在歐盟，被列名人士持有超過 50% 或實際控制的實體須凍結資產。控制權須按個別情況判斷，而 OFAC 的擁有權規則並不作此判斷。
4. 在英國，哪個機構負責管理及執行金融制裁？
答案: 英國財政部轄下的金融制裁執行辦公室（OFSI）. 英國財政部轄下的 OFSI 負責實施及執行金融制裁。貿易制裁則由其他機構（OTSI 及商業貿易部）負責。
5. 針對特定行業的制裁，例如限制某些能源公司或銀行的新增債務或股本融資，而非凍結其全部資產，稱為：
答案: 行業制裁. 行業制裁（如 OFAC 的 SSI 名單）限制與該行業公司的特定類型交易，而非全面凍結資產。
6. 對「次級制裁」最準確的描述是：
答案: 即使與美國沒有關連，亦懲罰與受制裁對象交易的非美國人士的措施. 首要制裁適用於美國人士及與美國有關連的交易。次級制裁則以切斷使用美國金融體系等方式，威懾與受制裁對象進行重大交易的外國人士。
7. OFAC《合規承諾框架》列出制裁合規計劃的五個基本要素。以下哪項是其中之一？
答案: 管理層承諾. 五個要素是管理層承諾、風險評估、內部管控、測試及審計，以及培訓。
8. 美國銀行凍結了一筆涉及 SDN 的電匯。須在多久內向 OFAC 報告被凍結財產？
答案: 10 個工作天內. 根據 31 CFR 501.603，被凍結財產須在 10 個工作天內報告。持有人亦須在 9 月 30 日前提交截至 6 月 30 日所持全部被凍結財產的年度報告。
9. 篩查系統對一名客戶發出警示，其姓名與名單人士部分吻合。分析員首先應該怎樣做？
答案: 比對出生日期、國籍、地址等其他識別資料，判斷是否真正吻合. 大部分警示屬誤報。分析員比對次要識別資料以排除或確認吻合，記錄決定，並把可能真正吻合的個案上報。
10. 利用演算法識別拼法不同、音譯不同或有錯字的姓名的篩查方式稱為：
答案: 模糊配對. 模糊邏輯可以捕捉近似吻合（例如 Mohammed、Muhammad、Mohamed）。吻合門檻的設定要在漏報與誤報之間取得平衡。
11. 根據美國制裁法例，違反制裁的民事責任：
答案: 屬嚴格法律責任：即使不知情或沒有意圖亦可適用. OFAC 可以基於嚴格法律責任處以民事罰款。是否知情及有否意圖，會影響個案是否被視為情節嚴重及罰款金額。
12. 一批貨物的文件顯示最終目的地是鄰國，但貨物其後被再出口到受制裁國家。這種規避手法稱為：
答案: 轉運. 經第三地轉運可以隱藏真正的最終用戶或目的地。可疑跡象包括異常航線、對該貨物沒有需求的目的地，以及收貨人為貨運代理。
13. 一艘船在受制裁國家水域附近關閉船舶自動識別系統（AIS），數天後才重新出現。為何這是制裁可疑跡象？
答案: AIS 中斷可能是在掩飾船對船轉運或停靠受制裁港口. 關閉 AIS、偽造位置、船對船轉運，以及經常更換船旗或船名，是美國及英國當局警示中常見的海上規避手法。
14. 一間銀行在付款訊息中刪除受制裁銀行的名稱，令匯款不會被代理銀行的篩查截停。這種做法稱為：
答案: 剝離（Stripping）. 剝離是指刪除或修改付款訊息中的資料以逃避偵測。全球性銀行所受的部分最高額制裁罰款正是因此而起。
15. 一名受制裁人士把其在一間公司的 60% 股權轉讓給親屬，但仍繼續主導公司業務。主要的制裁關注點是甚麼？
答案: 該轉讓可能是規避行為，而該人士可能仍控制公司. 調整股權使持股降至 50% 以下是已知的規避手法。OFAC 警告此類轉讓可能無效，歐盟及英國亦會審視控制權，而不只看擁有權。

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合格保證：完成全部備試後仍不合格，全數退款。

常見問題

CGSS 考試有多少題？

100 道單選題及多選題。考試時間：175 分鐘。

CGSS 考試要多少分才合格？

換算分 75 分。

CGSS 考試費用是多少？

私營機構 1,995 美元 / 公營機構 1,495 美元（套餐）；須為 ACAMS 會員。價格或會變動，請以 ACAMS 官網為準。

CGSS 考試可以用中文應考嗎？

ACAMS 將繁體中文列為 CGSS 考試的語言之一。預約時請確認可選語言。

這份 CGSS 模擬題免費嗎？

是。本頁的 15 道題完全免費，附解說，毋須註冊。

CGSS 其他語言版本

本站為獨立備試服務，與 ACAMS 及 Pearson VUE 並無聯繫。考試資料摘錄自 ACAMS 公開資訊（2026年10月），預約前請向 ACAMS 確認。

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