CGSS 考试中文模拟题：免费题库与解析（2026）| AMLExamPrep

CGSS 考试概览

CGSS 是 ACAMS 面向名单筛查、制裁合规和贸易管制从业者的制裁认证。考试大纲分三个领域：制裁框架与治理（20%）、建立制裁合规体系（50%）、发现和调查规避制裁行为（30%）。

题量	100 道单选题和多选题
考试时间	175 分钟
通过分数	换算分 75 分
费用	私营机构 1,995 美元 / 公共部门 1,495 美元（套餐）；须为 ACAMS 会员
考试地点	Pearson VUE（考试中心或线上监考）
语言	ACAMS 将简体中文列为 CGSS 考试的语言之一。预约前请向 ACAMS 确认当前可选的考试语言。

CGSS 考试考什么

制裁基础与类型
主要制裁体系：联合国、美国、欧盟和英国
许可、豁免与授权
建立制裁合规体系
名单筛查、预警与报告
贸易、海运与出口管制风险
发现和调查规避制裁行为

CGSS 记忆卡

点击卡片查看答案。会员可使用本考试的全部记忆卡，并按间隔重复复习（英文）。

如何通过 CGSS 考试

一半考题关于制裁合规体系的运作：筛查、预警处理、升级上报、报告和测试。把一半复习时间放在这里。
掌握联合国、美国（OFAC）、欧盟和英国（OFSI）制度的区别，尤其是所有权和控制权规则。
在美国，违反制裁属于严格责任：即使没有故意也可能被处罚。这一点必考。

CGSS 样题及答案

以下是上方模拟考试的题目。建议先做题，做错的题印象更深。

1. 哪个机构通过的制裁，所有联合国会员国都有法律义务执行？

答案: 依据《联合国宪章》第七章行事的联合国安全理事会. 安理会依据第七章通过的决议对所有会员国具有约束力。各国再通过国内法执行，例如欧盟条例或美国总统行政令。

2. 根据 OFAC 的 50% 规则，哪类实体属于被冻结（blocked）对象？

答案: 由一个或多个被冻结人员合计持股 50% 或以上的实体. OFAC 将被冻结人员直接或间接、单独或合计持股 50% 或以上的实体视为被冻结对象，即使该实体未列入 SDN 名单。

3. 欧盟的所有权标准与 OFAC 的 50% 规则有何不同？

答案: 欧盟标准为持股超过 50%，并且还考虑控制权. 在欧盟，被列名人员持股超过 50% 或实际控制的实体须冻结资产。控制权需逐案判断，而 OFAC 的所有权规则不作此判断。

4. 在英国，哪个机构负责管理和执行金融制裁？

答案: 英国财政部下属的金融制裁执行办公室（OFSI）. 英国财政部下属的 OFSI 负责实施和执行金融制裁。贸易制裁由其他机构（OTSI 和商业贸易部）负责。

5. 针对特定行业的制裁，例如限制某些能源公司或银行的新增债务或股权融资，而不是冻结其全部资产，称为：

答案: 行业制裁. 行业制裁（如 OFAC 的 SSI 名单）限制与某行业企业的特定类型交易，而不是全面冻结资产。

6. 对“次级制裁”最准确的描述是：

答案: 即使与美国没有关联，也处罚与受制裁对象交易的非美国人士的措施. 初级制裁适用于美国人士和与美国相关的交易。次级制裁则以切断美国金融体系准入等方式，威慑与受制裁对象进行重大交易的外国人士。

7. OFAC《合规承诺框架》列出了制裁合规体系的五个基本要素。以下哪项属于其中之一？

答案: 管理层承诺. 五个要素是管理层承诺、风险评估、内部控制、测试与审计以及培训。

8. 美国银行冻结了一笔涉及 SDN 的电汇。须在多长时间内向 OFAC 报告被冻结财产？

答案: 10 个工作日内. 根据 31 CFR 501.603，被冻结财产须在 10 个工作日内报告。持有人还须在 9 月 30 日前提交截至 6 月 30 日所持全部被冻结财产的年度报告。

9. 筛查系统对一名客户发出预警，其姓名与名单人员部分匹配。分析人员首先应该做什么？

答案: 比对出生日期、国籍、地址等其他识别信息，判断是否为真实匹配. 大多数预警是误报。分析人员比对次要识别信息以排除或确认匹配，记录判断理由，并将可能的真实匹配升级上报。

10. 利用算法识别拼写不同、音译不同或有错别字的姓名的筛查方式称为：

答案: 模糊匹配. 模糊逻辑可以捕捉近似匹配（如 Mohammed、Muhammad、Mohamed）。匹配阈值的设定需要在漏报与误报之间取得平衡。

11. 根据美国制裁法律，违反制裁的民事责任：

答案: 属于严格责任：即使不知情或无故意也可能适用. OFAC 可以基于严格责任处以民事罚款。是否知情和故意会影响案件是否被认定为情节恶劣，以及罚款金额。

12. 一批货物的单据显示最终目的地是邻国，但货物随后被再出口到受制裁国家。这种规避手法称为：

答案: 转运. 经第三国转运可以隐藏真实的最终用户或目的地。可疑信号包括异常航线、对该货物没有需求的目的地，以及收货人为货运代理。

13. 一艘船在受制裁国家海域附近关闭船舶自动识别系统（AIS），数天后才重新出现。为什么这是制裁可疑信号？

答案: AIS 信号中断可能是在掩盖船对船转运或停靠受制裁港口. 关闭 AIS、伪造位置、船对船转运以及频繁更换船旗或船名，是美英当局警示中常见的海上规避手法。

14. 一家银行在付款报文中删除了受制裁银行的名称，使汇款不会被代理行的筛查拦下。这种做法称为：

答案: 剥离（Stripping）. 剥离是指删除或修改付款报文中的信息以逃避检测。全球性银行所受的一些最高额制裁罚款正是因此而起。

15. 一名受制裁人士将其在一家公司的 60% 股权转让给亲属，但仍继续主导公司经营。主要的制裁关注点是什么？

答案: 该转让可能是规避行为，而且该人士可能仍控制公司. 调整股权结构使持股降到 50% 以下是已知的规避手法。OFAC 警告此类转让可能无效，欧盟和英国也会审查控制权，而不只看所有权。

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通过保证：完成全部备考后仍未通过，全额退款。

常见问题

CGSS 考试有多少道题？

100 道单选题和多选题。考试时间：175 分钟。

CGSS 考试多少分通过？

换算分 75 分。

CGSS 考试费用是多少？

私营机构 1,995 美元 / 公共部门 1,495 美元（套餐）；须为 ACAMS 会员。价格可能变动，请以 ACAMS 官网为准。

CGSS 考试可以用中文考吗？

ACAMS 将简体中文列为 CGSS 考试的语言之一。预约时请确认可选语言。

这套 CGSS 模拟题免费吗？

是的。本页的 15 道题完全免费，附解析，无需注册。

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