امتحان CGSS بالعربية: اختبار تدريبي مجاني (2026)

امتحان CGSS باختصار

شهادة CGSS هي شهادة ACAMS المتخصصة في العقوبات، لمهنيي الفحص والامتثال للعقوبات وضوابط التجارة. يغطي مخطط الامتحان ثلاثة مجالات: أطر العقوبات وحوكمتها (20%)، وبناء برنامج الامتثال للعقوبات (50%)، وكشف التهرب من العقوبات والتحقيق فيه (30%).

الأسئلة	100 سؤال من نوع الاختيار من متعدد والاختيار المتعدد
المدة	175 دقيقة
درجة النجاح	درجة موزونة قدرها 75
السعر	1,995 دولارًا للقطاع الخاص / 1,495 دولارًا للقطاع العام (باقة)؛ تتطلب عضوية ACAMS
المكان	Pearson VUE، في مركز اختبار أو عبر الإنترنت
اللغة	تذكر ACAMS اللغة العربية ضمن لغات امتحان CGSS. تأكّد من اللغات المتاحة لدى ACAMS قبل الحجز.

ما الذي يغطيه امتحان CGSS

أساسيات العقوبات وأنواعها
أنظمة العقوبات الرئيسية: الأمم المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة
التراخيص والإعفاءات والأذونات
بناء برنامج الامتثال للعقوبات
الفحص والتنبيهات والإبلاغ
مخاطر التجارة والنقل البحري وضوابط التصدير
كشف التهرب من العقوبات والتحقيق فيه

بطاقات مراجعة CGSS

اضغط على البطاقة لترى الإجابة. يحصل الأعضاء على جميع بطاقات الامتحان مع التكرار المتباعد (بالإنجليزية).

كيف تنجح في امتحان CGSS

نصف الامتحان يدور حول تشغيل برنامج العقوبات: الفحص ومعالجة التنبيهات والتصعيد والإبلاغ والاختبار. خصص له نصف وقتك.
اعرف الفروق بين أنظمة الأمم المتحدة والولايات المتحدة (OFAC) والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة (OFSI)، خاصة قواعد الملكية والسيطرة.
المسؤولية عن مخالفة العقوبات في الولايات المتحدة مسؤولية مطلقة: قد يُعاقب على المخالفة حتى دون قصد. توقّع أسئلة عن ذلك.

أسئلة نموذجية لامتحان CGSS مع الإجابات

هذه أسئلة الاختبار أعلاه. أجرِ الاختبار أولًا، فالتعلم من الخطأ أعمق.

1. أي جهة تعتمد عقوبات تلتزم جميع الدول الأعضاء في الأمم المتحدة قانونًا بتنفيذها؟

الإجابة: مجلس الأمن الدولي بموجب الفصل السابع من ميثاق الأمم المتحدة. قرارات مجلس الأمن بموجب الفصل السابع ملزمة لكل الدول الأعضاء، وتنفذها الدول عبر قوانينها الوطنية، مثل لوائح الاتحاد الأوروبي أو الأوامر التنفيذية الأمريكية.

2. وفق قاعدة الـ50% لدى OFAC، أي كيان يُعد محظورًا؟

الإجابة: كيان يملك فيه شخص محظور أو أكثر 50% أو أكثر في المجموع. تعامل OFAC الكيانات المملوكة بنسبة 50% أو أكثر، بشكل مباشر أو غير مباشر، منفردين أو مجتمعين، لأشخاص محظورين على أنها محظورة، حتى لو لم تُدرج بالاسم على قائمة SDN.

3. كيف يختلف معيار الملكية في الاتحاد الأوروبي عن قاعدة الـ50% لدى OFAC؟

الإجابة: يعتمد معيار الاتحاد الأوروبي ملكية تزيد على 50% ويأخذ السيطرة في الاعتبار أيضًا. يخضع الكيان لتجميد الأصول في الاتحاد الأوروبي عندما يملك فيه شخص مدرج أكثر من 50% أو يسيطر عليه. وتُقيَّم السيطرة حالة بحالة، وهو ما لا تفعله قاعدة الملكية لدى OFAC.

4. أي جهة تدير العقوبات المالية وتنفذها في المملكة المتحدة؟

الإجابة: مكتب تنفيذ العقوبات المالية (OFSI) التابع لوزارة الخزانة البريطانية. يتولى OFSI داخل وزارة الخزانة البريطانية تنفيذ العقوبات المالية وإنفاذها. أما العقوبات التجارية فتتولاها جهات أخرى (OTSI ووزارة الأعمال والتجارة).

5. العقوبات التي تستهدف قطاعات بعينها، مثل تقييد الديون أو الأسهم الجديدة لبعض شركات الطاقة أو البنوك بدلًا من تجميد جميع أصولها، تسمى:

الإجابة: العقوبات القطاعية. تقيد العقوبات القطاعية، مثل قائمة SSI لدى OFAC، أنواعًا معينة من التعامل مع شركات قطاع ما بدلًا من التجميد الكامل للأصول.

6. أفضل وصف للعقوبات الثانوية هو:

الإجابة: تدابير تعاقب الأشخاص غير الأمريكيين على التعامل مع أهداف خاضعة للعقوبات حتى دون صلة بالولايات المتحدة. تنطبق العقوبات الأولية على الأشخاص الأمريكيين والمعاملات ذات الصلة بالولايات المتحدة. أما الثانوية فتهدد الأشخاص الأجانب (مثلًا بفقدان الوصول إلى النظام المالي الأمريكي) بسبب تعاملات مهمة مع أهداف خاضعة للعقوبات.

7. يصف إطار التزامات الامتثال لدى OFAC خمسة مكونات أساسية لبرنامج الامتثال للعقوبات. أي مما يلي أحدها؟

الإجابة: التزام الإدارة. المكونات الخمسة هي: التزام الإدارة، وتقييم المخاطر، والضوابط الداخلية، والاختبار والتدقيق، والتدريب.

8. يحظر بنك أمريكي تحويلًا برقيًا يتعلق بشخص مدرج على قائمة SDN. خلال أي مدة يجب أن يبلغ OFAC بالممتلكات المحظورة؟

الإجابة: 10 أيام عمل. وفق 31 CFR 501.603 يجب الإبلاغ عن الممتلكات المحظورة خلال 10 أيام عمل. ويقدم الحائزون أيضًا تقريرًا سنويًا بكل الممتلكات المحظورة كما في 30 يونيو، يُستحق بحلول 30 سبتمبر.

9. يُطلق نظام الفحص تنبيهًا على عميل يتطابق اسمه جزئيًا مع شخص مدرج. ما أول ما يجب أن يفعله المحلل؟

الإجابة: مقارنة معرّفات أخرى، مثل تاريخ الميلاد والجنسية والعنوان، لتحديد ما إذا كان التطابق حقيقيًا. معظم التنبيهات خاطئة. يقارن المحلل المعرّفات الثانوية لاستبعاد التطابق أو تأكيده، ويوثق قراره، ويصعّد حالات التطابق الحقيقي المحتملة.

10. الفحص الذي يستخدم خوارزميات لالتقاط الأسماء المكتوبة بطرق مختلفة أو المنقولة حرفيًا أو التي فيها أخطاء إملائية يسمى:

الإجابة: المطابقة التقريبية (Fuzzy matching). يلتقط المنطق التقريبي التطابقات القريبة (مثل Mohammed وMuhammad وMohamed). ويوازن ضبط حد التطابق بين الإصابات الفائتة والتنبيهات الخاطئة.

11. وفق قانون العقوبات الأمريكي، المسؤولية المدنية عن مخالفة العقوبات:

الإجابة: مسؤولية مطلقة: قد تنطبق حتى دون علم أو قصد. يمكن لـ OFAC فرض غرامات مدنية على أساس المسؤولية المطلقة. ويؤثر العلم والقصد في تصنيف المخالفة جسيمةً أم لا وفي حجم الغرامة.

12. تُظهر مستندات شحنة وجهة نهائية في دولة مجاورة، لكن البضائع يُعاد تصديرها لاحقًا إلى دولة خاضعة للعقوبات. تسمى هذه الحيلة:

الإجابة: إعادة الشحن (Transshipment). تخفي إعادة الشحن عبر دول ثالثة المستخدم النهائي أو الوجهة الحقيقية. ومن المؤشرات: مسارات غير معتادة، ووجهات لا طلب فيها على البضائع، ووكلاء شحن بصفتهم مرسلًا إليهم.

13. تطفئ سفينة جهاز نظام التعريف الآلي (AIS) قرب مياه دولة خاضعة للعقوبات، ثم تعاود الظهور بعد أيام. لماذا يُعد هذا مؤشرًا تحذيريًا؟

الإجابة: قد تُخفي فجوات AIS عمليات نقل من سفينة إلى سفينة أو رسوًا في موانئ خاضعة للعقوبات. إطفاء الجهاز وتزوير المواقع والنقل من سفينة إلى سفينة وتغيير العلم أو الاسم كثيرًا أساليب شائعة للتهرب البحري نبهت إليها السلطات الأمريكية والبريطانية.

14. تحذف رسالة الدفع الصادرة من بنك اسم بنك خاضع للعقوبات كي لا يوقف الفحص لدى البنك المراسل التحويل. تُعرف هذه الممارسة بـ:

الإجابة: التجريد (Stripping). التجريد هو حذف معلومات رسائل الدفع أو تغييرها لتفادي الكشف، وقد أدى إلى بعض أكبر غرامات العقوبات على البنوك العالمية.

15. ينقل شخص خاضع للعقوبات حصته البالغة 60% في شركة إلى أحد أقاربه، لكنه يواصل إدارة نشاطها. ما الشاغل الرئيسي من منظور العقوبات؟

الإجابة: قد يكون النقل محاولة تهرب، وقد يظل الشخص مسيطرًا على الشركة. إعادة هيكلة الملكية للنزول تحت 50% أسلوب تهرب معروف. وتحذر OFAC من أن مثل هذه التحويلات قد لا يُعتد بها، كما ينظر الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة إلى السيطرة لا إلى الملكية وحدها.

التحضير الكامل لامتحان CGSS: AMLExamPrep All-Access

US$147/شهريًا

إلغاء في أي وقت · أو US$1,323 سنويًا

جميع امتحانات ACAMS: بنك أسئلة كامل، واختبارات محاكاة بتوقيت، وملخصات، وبطاقات، وضمان النجاح. الدورة باللغة الإنجليزية.

ضمان النجاح: أكمل التحضير، وإن لم تنجح نعيد لك 100% من المبلغ.

الأسئلة الشائعة

كم عدد أسئلة امتحان CGSS؟

100 سؤال من نوع الاختيار من متعدد والاختيار المتعدد. المدة: 175 دقيقة.

ما درجة النجاح في CGSS؟

درجة موزونة قدرها 75.

كم تكلفة امتحان CGSS؟

1,995 دولارًا للقطاع الخاص / 1,495 دولارًا للقطاع العام (باقة)؛ تتطلب عضوية ACAMS. الأسعار تتغير، فتأكد منها على موقع ACAMS.

هل يمكن تقديم امتحان CGSS باللغة العربية؟

تذكر ACAMS اللغة العربية ضمن لغات امتحان CGSS. تحقّق من اللغات المتاحة عند الحجز.

هل هذا الاختبار التدريبي لامتحان CGSS مجاني؟

نعم. الأسئلة الـ15 في هذه الصفحة مجانية، مع الشرح ودون تسجيل.

CGSS بلغات أخرى

تحضير مستقل للامتحانات، غير تابع لـ ACAMS أو Pearson VUE. معلومات الامتحان ملخّصة من المعلومات المنشورة لدى ACAMS (أكتوبر 2026)؛ تأكد منها لدى ACAMS قبل الحجز.