Examen CAMS en español: test de práctica gratis (2026)

El examen CAMS en resumen

CAMS es la certificación insignia de ACAMS y la credencial antilavado más pedida en las ofertas de empleo de cumplimiento. Practica con 15 preguntas tipo examen, cada una con su explicación, y repasa los datos clave con tarjetas de estudio.

Preguntas	120 preguntas de opción múltiple y de selección múltiple
Tiempo	3,5 horas (210 minutos)
Nota para aprobar	Puntuación escalada de 75
Precio	US$2.095 sector privado / US$1.595 sector público (paquete con materiales y examen); requiere membresía de ACAMS
Dónde	Pearson VUE, en un centro de examen u online
Idioma	ACAMS incluye el español entre los idiomas del examen CAMS. Confirma con ACAMS los idiomas disponibles antes de reservar.

Qué evalúa el examen CAMS

Fundamentos del lavado de dinero y la financiación del terrorismo
Riesgos y métodos de delitos financieros por sector
Marcos internacionales contra los delitos financieros y organismos normativos
Leyes y regulaciones clave
Cómo construir un programa de cumplimiento AFC
Diligencia debida del cliente y KYC
Monitoreo, investigaciones y reportes
Herramientas y tecnologías contra los delitos financieros

Tarjetas de estudio de CAMS

Toca una tarjeta para ver la respuesta. Los miembros tienen todas las tarjetas del examen con repetición espaciada (en inglés).

Cómo aprobar el examen CAMS

La mayoría de las preguntas son casos breves. Lee primero la última línea para saber qué te preguntan antes de leer la historia.
Las preguntas de selección múltiple no dan puntos parciales. Marca todas las opciones correctas y solo esas.
120 preguntas en 210 minutos son unos 1 minuto y 45 segundos por pregunta. Marca los casos largos y vuelve a ellos después.

Preguntas de ejemplo de CAMS con respuestas

Son las preguntas del test de arriba. Haz primero el test: aprenderás más si fallas alguna.

1. ¿En qué etapa del lavado de dinero se introducen por primera vez los fondos ilícitos en el sistema financiero, por ejemplo depositando efectivo?

Respuesta: Colocación. La colocación es la primera etapa: meter el producto del delito en el sistema financiero. Después, la estratificación oculta el rastro con transferencias complejas y la integración devuelve los fondos como riqueza aparentemente legítima.

2. Un cliente mueve fondos mediante una cadena de transferencias entre cuentas de varios países, sin un propósito comercial claro. ¿Qué etapa del lavado representa con más probabilidad?

Respuesta: Estratificación. La estratificación separa el dinero de su origen mediante una serie de operaciones, a menudo transfronterizas, para que la pista de auditoría sea difícil de seguir.

3. Un cliente hace el mismo día varios depósitos en efectivo de US$9.500 en distintas sucursales. ¿Cómo se llama comúnmente esta actividad?

Respuesta: Pitufeo o estructuración. Fraccionar el efectivo en importes por debajo del umbral de reporte para evitar el reporte es estructuración (suele llamarse pitufeo cuando intervienen varias personas). En EE. UU. es delito según 31 U.S.C. 5324, aunque el dinero sea lícito.

4. ¿Cuál de estas es una señal de alerta clásica del lavado de dinero basado en el comercio?

Respuesta: Un precio facturado muy superior al valor de mercado de la mercancía. La sobrefacturación y la subfacturación permiten mover valor entre países disfrazado de comercio. Precios fuera de mercado, envíos fantasma y mercancías mal descritas son las señales de alerta clave.

5. ¿Qué organismo fija los estándares internacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, conocidos como las 40 Recomendaciones?

Respuesta: El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El GAFI, organismo intergubernamental creado por el G7 en 1989, publica las 40 Recomendaciones y realiza las evaluaciones mutuas de los países miembros.

6. ¿Qué es el Grupo Egmont?

Respuesta: Una red internacional de unidades de inteligencia financiera (UIF). El Grupo Egmont conecta a las UIF nacionales para que compartan inteligencia financiera de forma segura. El Grupo Wolfsberg es la asociación de bancos globales.

7. El enfoque del GAFI que exige a países y entidades identificar, evaluar y comprender sus riesgos de LA/FT y aplicar medidas proporcionales se llama:

Respuesta: Enfoque basado en riesgo. La Recomendación 1 del GAFI establece el enfoque basado en riesgo: medidas más estrictas donde el riesgo es mayor y simplificadas donde se demuestra que es menor.

8. Según los estándares del GAFI, una persona expuesta políticamente (PEP) extranjera debe tratarse como:

Respuesta: Siempre de mayor riesgo, con diligencia debida reforzada. Recomendación 12 del GAFI: las PEP extranjeras siempre requieren medidas reforzadas, como aprobación de la alta dirección, establecer el origen del patrimonio y de los fondos y un monitoreo continuo reforzado. Las PEP nacionales las requieren cuando la relación es de mayor riesgo.

9. ¿Cuál de estos NO es uno de los pilares de un programa de cumplimiento BSA/AML en EE. UU.?

Respuesta: Una garantía de que no ocurrirá ninguna actividad sospechosa. Los pilares son políticas, procedimientos y controles internos; un oficial de cumplimiento designado; capacitación continua; pruebas independientes; y diligencia debida del cliente basada en riesgo. Ningún programa puede garantizar que no habrá delitos.

10. Según la Regla de Diligencia Debida del Cliente (CDD) de EE. UU., es beneficiario final por el criterio de propiedad toda persona que posea, directa o indirectamente, al menos:

Respuesta: El 25 % de las participaciones. 31 CFR 1010.230 usa un criterio de propiedad del 25 % más un criterio de control (una persona con responsabilidad significativa para controlar o dirigir la entidad).

11. En general, ¿en cuántos días naturales debe un banco de EE. UU. presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) desde la detección inicial de los hechos?

Respuesta: 30 días. El plazo es de 30 días naturales desde la detección inicial. Si no se identifica a ningún sospechoso, puede ampliarse otros 30 días, hasta un máximo de 60.

12. Un empleado le dice a un cliente que el banco ha presentado un reporte de actividad sospechosa sobre él. Esto se llama:

Respuesta: Revelación al cliente (tipping off). Revelar que se ha presentado un SAR o ROS, o que hay una investigación en curso, es tipping off. La Recomendación 21 del GAFI exige a los países prohibirlo.

13. ¿Cuál es la principal debilidad de un sistema de monitoreo de transacciones basado solo en reglas?

Respuesta: Tiende a generar muchos falsos positivos. Las reglas y umbrales estáticos capturan muchas operaciones legítimas. La calibración, la segmentación y la analítica o el aprendizaje automático se usan para reducir falsos positivos sin pasar por alto el riesgo real.

14. Antes de confiar en un nuevo modelo de monitoreo con aprendizaje automático, una entidad debe asegurarse sobre todo de que:

Respuesta: Sus resultados se puedan explicar, validar y gobernar. Los reguladores esperan una gestión del riesgo de modelos: validación independiente, documentación, explicabilidad y seguimiento continuo del rendimiento, sin importar quién haya creado el modelo.

15. ¿Qué afirmación sobre la financiación del terrorismo, comparada con el lavado de dinero, es correcta?

Respuesta: La financiación del terrorismo puede usar fondos obtenidos legalmente y, a menudo, importes pequeños. El lavado oculta el origen delictivo de los fondos. La financiación del terrorismo se centra en el destino: los fondos pueden venir de fuentes legítimas, como salarios o donaciones, y los importes suelen ser pequeños.

Preparación completa de CAMS: AMLExamPrep All-Access

US$147/mes

Cancela cuando quieras · o US$1,323 al año

Todos los exámenes ACAMS: banco completo de preguntas, simulacros cronometrados, apuntes, tarjetas y la Garantía de Aprobado. El curso está en inglés.

Garantía de Aprobado: completa la preparación y, si no apruebas, te devolvemos el 100 %.

Preguntas frecuentes

¿Cuántas preguntas tiene el examen CAMS?

120 preguntas de opción múltiple y de selección múltiple. Tiempo: 3,5 horas (210 minutos).

¿Qué nota se necesita para aprobar CAMS?

Puntuación escalada de 75.

¿Cuánto cuesta el examen CAMS?

US$2.095 sector privado / US$1.595 sector público (paquete con materiales y examen); requiere membresía de ACAMS. Los precios cambian: confírmalos en la web de ACAMS.

¿Se puede hacer el examen CAMS en español?

ACAMS incluye el español entre los idiomas del examen CAMS. Comprueba los idiomas disponibles al reservar.

¿Este test de práctica de CAMS es gratis?

Sí. Las 15 preguntas de esta página son gratuitas, con explicación y sin registro.

CAMS en otros idiomas

Preparación independiente, sin afiliación con ACAMS ni Pearson VUE. Datos del examen resumidos de la información publicada por ACAMS (octubre de 2026); confírmalos con ACAMS antes de reservar.